Při výběru určitých fondů či jejich kombinací bychom měli nejvíce pozornosti věnovat, a to investičnímu horizontu a rizikovému profilu. Každý z nás má jiné potřeby a je jinak schopen unést míru kolísavosti své investice. Zodpovězme si proto tyto dvě důležité otázky: „Kdy budu své peníze potřebovat?“ a „Jakou míru kolísavosti investice jsem schopen unést?“

Kdy budu své peníze potřebovat?

• za 1 rok, krátkodobá investice
• za 2–4 roky, střednědobá investice
• za 5 a více let, dlouhodobá investice

Základní orientační bod při výběru fondu – informace o doporučeném investičním horizontu – je obsažena v INFOLISTU každého fondu. Tento údaj hovoří o doporučené době, po kterou bychom měli ve fondu setrvat. Délka investičního horizontu je ovlivněna především kolísavostí cenných papírů v portfoliu fondu. Čím vyšší poměr více kolísavých cenných papírů je v portfoliu fondu obsažen, tím delší je jeho investiční horizont.

Jakou míru kolísavosti své investice unesu?

Naše tolerance k míře kolísání hraje při výběru fondu výraznou roli. Obecně platí, že nejméně kolísavé jsou fondy, které investují na peněžním trhu, středním kolísáním se vyznačují fondy dluhopisové a smíšené a vysokým fondy akciové. Každý z nás jistě cítí, do jaké míry je schopen unést kolísavost hodnoty své investice. Míru naší tolerance ke kolísavosti je však možné zjistit i s pomocí Investičního dotazníku, který s Vámi rádi vyplní vyškolení investiční poradci.

Každý z otevřených podílových fondů je svým zaměřením vhodný pro určitý typ investorů. To však neznamená, že například fond s nízkou kolísavostí a krátkým investičním horizontem (Sporoinvest), který je vhodný pro krátkodobé investování pro klienta s nízkou mírou tolerance ke kolísavosti, nemůže být součástí portfolia podílníka, který upřednostňuje investice na dlouhou dobu do akcií (např. Sporotrend)! Naopak! Takový fond by v portfoliu akciově orientovaného podílníka neměl nikdy chybět, zastává totiž důležitou funkci tzv. pohotových peněz.

S vyplněním Investičního dotazníku a správným rozložením Vašeho osobního portfolia dle Vašich aktuálních potřeb Vám rádi pomohou kvalifikovaní poradci. Neváhejte se proto na ně obrátit.