Potřebujete udělat „úklid" v pravidelných rodinných platbách? Platíte už delší dobu různá pojištění, spoření, investujete? Nechte si vyhodnotit nezávislým konzultantem naší společnosti, zda odpovídají vaše dnešní platby budoucímu přínosu těchto finančních produktů. Zjistěte, zda to nejde lépe a výhodněji se stejnými platbami, nebo splátky dokonce snížit.

S naší jedinečnou službou PRIMA optimalizace rodinných financí vám pomůžeme najít ty nejlepší možnosti a kombinace využívání finančních produktů v souladu s potřebami a požadavky vaší rodiny.

Co je účelem optimalizace?

Optimalizace je úprava skladby rodinných výdajů tak, aby odpovídala aktuálním potřebám a možnostem rodiny a zároveň aktuální nabídce moderních finančních produktů na trhu.

Posouzení již uzavřených smluv, nalezení rezerv

• Po určité době se často v domácnosti hromadí řada smluv o pojištění, spoření či různé kombinace finančních produktů, do kterých měsíčně investujete obvykle nemalé částky. Je proto dobré se čas od času přesvědčit, zda není čas na nějaké prospěšné změny, které zvýší produktivitu vašich financí.
• Nezatěžujte rodinný rozpočet starými a nevýkonnými finančními produkty. Naši finanční konzultanti mají tu zkušenost, že u 97 % případů jsou v již uzavřených smlouvách a jejich kombinacích rezervy. Po nezávislém posouzení a rozboru uzavřených finančních smluv je najdou.

Návrh a realizace změn

• Po nalezení rezerv následuje návrh variant, jak zvýšit výkon vašich financí. To znamená, které produkty nechat, které zrušit, které upravit. Zvážíte, zda vám vyhovuje současná výše investování nebo ji chcete změnit.
• Víme, že je stále složitější se vlastními silami správně zorientovat v ohromném množství nabídek finančních institucí. Proto vám současně pomůžeme při realizování potřebných změn. Máme stále aktuální informace a možnost nezávisle porovnávat výhodnost finančních produktů všech bank, pojišťoven a spořitelen.

Co optimalizací získáte?

Ušetříte

Někteří klienti mají smlouvu tak dlouho, že již o aktuální výhodnosti produktu neuvažují a platí ze setrvačnosti (trvalý příkaz je jednou nastavený). Své také udělá nedostatek aktuálních informací nebo využívání služeb jen jedné finanční instituce bez srovnávání s jinými. Náš konzultant dokáže posoudit, zda vaše smlouva plní nějaký účel nebo jsou to jen vyhozené peníze.

Pravidelný servis

S naším konzultantem máte zaručenou pravidelnou péči, díky níž bude vaše finanční portfolio vždy nastaveno optimálně. Život s sebou přináší řadu změn, ať už je to svatba, narození dítěte, povýšení v práci a s tím spojený vyšší plat... Všechny tyto události nás ovlivňují zásadním způsobem, přizpůsobujeme se nové životní situaci a přizpůsobit by se jí měly i všechny finanční produkty, které máme.

Se službou OK Optimalizace vám pomůže nezávislý finanční konzultant naší společnosti.

Nižší náklady, vyšší výnosy

Máte již delší dobu neochvějné podezření, že některé produkty vás stojí mnoho peněz a jejich užitek je zanedbatelný? Pak je právě teď ten správný čas pro jejich vyhodnocení a provedení změn. Nechte vaše finance pracovat na vyšší výkon.

Produkty odpovídající mým potřebám

Jak dosáhnout toho, aby skladba (portfolio) finančních produktů byla po optimální celý váš život, přinášela vám výhody a zisk? Abyste zbytečně nepřicházeli o peníze? Pečujte pravidelně a zodpovědně o své finance a upravujte průběžně hospodaření s penězi podle vaší životní situace.