Warning: Undefined property: stdClass::$width in
/data/web/virtuals/12650/virtual/www/domains/prima-finance.cz/plugins/system/helixultimate/src/Core/Classes/HelixultimateMenu.php on line
455
Warning: Undefined property: stdClass::$width in
/data/web/virtuals/12650/virtual/www/domains/prima-finance.cz/plugins/system/helixultimate/src/Core/Classes/HelixultimateMenu.php on line
455
Warning: Undefined property: stdClass::$menualign in
/data/web/virtuals/12650/virtual/www/domains/prima-finance.cz/plugins/system/helixultimate/src/Core/Classes/HelixultimateMenu.php on line
458
Warning: Undefined property: stdClass::$menualign in
/data/web/virtuals/12650/virtual/www/domains/prima-finance.cz/plugins/system/helixultimate/src/Core/Classes/HelixultimateMenu.php on line
463
Warning: Undefined property: stdClass::$menualign in
/data/web/virtuals/12650/virtual/www/domains/prima-finance.cz/plugins/system/helixultimate/src/Core/Classes/HelixultimateMenu.php on line
469
Warning: Undefined property: stdClass::$width in
/data/web/virtuals/12650/virtual/www/domains/prima-finance.cz/plugins/system/helixultimate/src/Core/Classes/HelixultimateMenu.php on line
455
Warning: Undefined property: stdClass::$width in
/data/web/virtuals/12650/virtual/www/domains/prima-finance.cz/plugins/system/helixultimate/src/Core/Classes/HelixultimateMenu.php on line
455
Warning: Undefined property: stdClass::$menualign in
/data/web/virtuals/12650/virtual/www/domains/prima-finance.cz/plugins/system/helixultimate/src/Core/Classes/HelixultimateMenu.php on line
458
Warning: Undefined property: stdClass::$menualign in
/data/web/virtuals/12650/virtual/www/domains/prima-finance.cz/plugins/system/helixultimate/src/Core/Classes/HelixultimateMenu.php on line
463
Warning: Undefined property: stdClass::$menualign in
/data/web/virtuals/12650/virtual/www/domains/prima-finance.cz/plugins/system/helixultimate/src/Core/Classes/HelixultimateMenu.php on line
469
Společně světem financí
Finanční plán
Finanční plán je jako mapa, která nám pomůže snáze dojít do vytyčeného cíle. Je dokázané, že lidé kteří se plánem řídí, dosahují přibližně 3x lepších výsledků než ti, kteří nad svými cíli v průběhu života nepřemýšlejí a žádnou mapu nevlastní.
Základní finanční plán může být docela jednoduchý a krátký. Stačí, aby splnil tyto čtyři body. Měl by zhodnotit naši současnou finanční situaci, posoudit okolnosti které by vás mohli na cestě omezit, stanovit reálné finanční cíle a konečně, měl by určit způsob, jak svého cíle dosáhneme.
Zkušenost
Financím se věnujeme od roku 2000 a za tu dobu nám prošly rukama již stovky klientů. Za každou klientem je splněná nějaké individuální finanční potřeba, splněný sen, vyřešený problém či konkrétní investiční záměr.
Profesionalita
Zakládáme si na etickém a férovém přístupu ke klientovi. Základ spolupráce je vytvoření vzájemné důvěry a pochopení. Máme opravdu radost, že jsme našim klientům skutečnou oporou v oblasti hypoték, pojištění a realitních služeb.
Nejčastější dotazy k finančnímu plánu
Jak se postupuje při sestavení finančního plánu?
Na finančním plánu pracujeme ve chvíli, kdy máme od klienta veškeré potřebné informace a současné pojistné či finanční smlouvy. Začínáme analýzou stávajícího portfolia, následně stanovíme strategii a cíle s ohledem na klientovy potřeby. Poté zpracujeme návrh řešení a nakonec v komunikaci s klientem zvolíme optimální variantu řešení.
Jaké jsou nejčastější finanční cíle?
Mezi nejběžnější cíle patří nákup vlastního bydlení, zajištění příjmu a majetku, výplata renty v budoucnu, spoření dětem, investování volných finančních prostředků a další.
Je nutné finanční plán v čase aktualizovat?
Běžným klientům se v čase samozřejmě mění životní situace i potřeby. Na tyto situace je dobré ve finančním plánu reagovat. Nejčastějšími důvody jsou změna povolání, zvýšení příjmu, nový přírůstek do rodiny, získání většího obnosu peněz a jiné.
Jsem schopen si finanční plán vytvořit sám?
Možné to je, ale je potřeba mít jisté finanční znalosti a vědět jak na to. Problémem jsou vlastní emoce, které nám brání udělat racionální rozhodnutí. Proto je vhodné konzultovat finanční plán s odborníkem.
Je možné řešit pouze jednotlivé oblasti financí, například hypotéku, nebo vždy musím mít finanční plán?
Mnoho lidí to tak řeší, ale ve financích vše souvisí se vším. Pokud se tedy zaměříme jen na jednu konkrétní potřebu, bez znalosti celkové finanční situace, může docházet k nepřesnostem, nebo dokonce k chybným rozhodnutím.
Máte nějaký dotaz
Neváhejte nás kdykoliv kontaktovat.
